这家网贷公司要求验资是否合法,验资金额是否过高,是否是骗局

一家叫北京*信息科技有限公司的网贷公司要求验资金3000是骗人的吗

律师回复


针对您提出的问题,以下是我的法律分析:

  1. 验资的合法性: 根据中国现行的法律法规,网贷公司(即网络借贷信息中介机构)在提供服务时,通常不需要对借款人的资金进行验资。验资通常是企业设立、上市等特定场合的要求。网贷公司要求借款人验资可能超出了其业务范围。

  2. 验资金额是否过高: 如果网贷公司要求验资金额为3000元,通常情况下,这个金额并不算高。然而,关键在于这笔验资金额的用途和合理性。如果这笔钱是作为借款的一部分或者用于其他不合理的目的,那么这可能存在问题。

  3. 是否是骗局: 如果网贷公司要求验资,且验资金额不高,那么这本身并不足以判断为骗局。但以下情况可能表明这是一场骗局:

  4. 公司没有合法的营业执照或金融许可证。
  5. 公司要求提供个人敏感信息,如身份证、银行账户等。
  6. 公司承诺高额回报,且缺乏合理的投资或盈利模式。
  7. 公司要求提前支付费用或保证金。

解决方案和建议

  1. 核实公司合法性:首先,您应该核实北京*信息科技有限公司的合法性,包括其营业执照、金融许可证等。

  2. 避免提供敏感信息:不要轻易提供您的个人敏感信息,如身份证、银行账户等。

  3. 了解借款用途:询问这笔验资金额的用途,确保其合理。

  4. 谨慎对待高额回报:任何承诺高额回报的网贷公司都应引起您的警惕。

  5. 寻求法律帮助:如果您怀疑这是一场骗局,建议您咨询专业律师,了解您的权利和可能的法律途径。

总之,虽然单凭验资金额不能断定这是一场骗局,但您应该保持警惕,仔细调查并谨慎行事。

提醒:未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。

相关法律咨询


福利彩票注资是骗局吗

你好,我想问一下,你知道福利彩票注资是不是新骗局,注资进去的钱最后能提现出来吗?……


填写表格后被要求去外地实习,担心遭遇骗局,是否会有财产损失风险或被用于贷款

想问一下,我找工作时填了一个表格,上面说要去外地实习,我上网查了一下,发现这可能是骗局。我填的表格上有我的身份证号码,这种情况会不会让我遭受……


如何追回被骗的QQ款项,怎样防止类似骗局再次发生

QQ被别人骗了188块钱然后被拉黑了,原因是我想买苹果手机她说运费要88块然后说可以退回来之后聊了一会他又说要交钱我说我不买了然后他就说那就……


如何处理因网贷逾期导致的债权转让及第三方委托纠纷问题

本人因2017借的网贷过多导致有个别的网贷逾期至今。最近有人在我公司公众号下面留言说跟他公司有合同纠纷,打电话核实是个委托方,一问三不知只给……


如何在没有证据的情况下告发网贷第三方催收骚扰医院急救电话并言语侮辱威胁

本人实在医院上班,欠了网贷,第三方催收不打本人电话,也没有打紧急联系人电话。打第三方单位电话,占用医院急救电话长达4小时之久,还说是本人留的……


关于身份证被用于网贷查询的问题,余额被清零是否涉及安全问题

要怎么查询自己的身份证被别人撸了网贷?之前在淘宝买的无线WIFI店铺关店了,APP里充值的100元余额被清零了,开通的时候有实名认证被拍了身……


关于网贷退款的操作方式及真实性如何判断

刚接一个自称可以退网贷多收的钱,说是违规的,要我加微信,在微信上才可以退,平台是不会退的,平台不会承认的,还说他们有多家平台都可以操作,加微……


未申请网贷却遭遇催收和威胁短信轰炸,如何应对和解决这个问题

悦*网贷,我没有申请,也没有签合同,但是昨天突然催收,并且威胁短信轰炸,求解决……


关于个人信息泄露,我应该如何保护并备案吗

我是外地游客,到华山景区门口时有人说能帮我们在官网上便宜买票,拍下了我的身份证照片,我怀疑我的信息可能泄露,比如被用于非法网贷什么的,我现在……


关于网贷执保案账户冻结及未收到法律文书问题如何解决

上海某法院因我网贷以执保案号对本人所有账户冻结,执行标的3626元,现在已经冻结五千块钱六个月了,还没有解冻,本人多次要求出具法律文书未果,……

热门法律咨询


育儿


持枪证


学校开办


危险品


复读学校


股票


商铺按揭


工资结算


基金


协议书

最新法律咨询


曲面屏手机贴膜总是翘边怎么办


男方与女方未婚生育一女,抚养费产生纠纷,需要法律介入吗


订婚退婚法律规定及礼品退还问题


我被公司招了新人取代后算不算自离,我还能获得离职补偿吗


银行卡号错误导致买家资金冻结,如何解决解冻问题而不愿再支付额外费用