财务转账欺诈问题如何处理

财务主管打电话并且用微信发信息截屏老板和主管的支付款项的聊天记录给出纳，让出纳根据转转信息进行转账支付，出纳和财务主管确认后根据信息转账了，收到反诈中心打来的电话后发现是网络诈骗，然后又给主管打电话告知情况并报案，财务主管和出纳要承担责任吗

律师回复

在这种情况下，财务转账欺诈的处理可以分为以下几个步骤：

1. 确认诈骗事实：

2. 首先，需要确认财务转账确实是由于网络诈骗造成的。反诈中心的电话和报案记录可以作为证据。

3. 责任分析：

4. 财务主管的责任：财务主管通过电话和微信截屏的方式要求出纳进行转账，如果其行为是明知或应知存在诈骗嫌疑而故意促成转账，那么财务主管可能需要承担主要责任。

5. 出纳的责任：出纳在收到财务主管的要求后，没有进行必要的核实和审查，就按照要求进行了转账，这可能表明出纳存在过失或疏忽，也需要承担一定的责任。

6. 法律依据：

7. 根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，如果财务主管的行为构成诈骗罪的共犯，可能面临刑事责任。

8. 根据《中华人民共和国合同法》和《中华人民共和国公司法》的相关规定，公司内部员工违反职责造成公司损失，可能需要承担民事责任。

9. 解决方案和建议：

10. 内部处理：公司可以内部进行调查，根据调查结果对财务主管和出纳进行相应的处罚，如警告、罚款、降职或解雇等。
11. 法律途径：
    • 如果诈骗金额较大，可以考虑通过法律途径追究财务主管的刑事责任。
    • 如果公司遭受了经济损失，可以向法院提起民事诉讼，要求财务主管和出纳赔偿损失。

12. 预防措施：

    • 加强公司内部财务管理制度，提高员工的防范意识。
    • 对财务人员进行专业培训，包括如何识别和防范网络诈骗。
    • 建立严格的审批流程，确保所有财务转账都有明确的授权和记录。

13. 报案：

14. 已经报案，这是正确的做法。警方会根据案件情况进行调查，并可能采取进一步的行动。

总之，财务主管和出纳都可能需要承担一定的责任，具体责任大小和承担方式需要根据案件的具体情况和调查结果来确定。同时，公司应采取措施防止类似事件再次发生。

提醒：未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。

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